Bolehkah saya menukar hadiah warisan tanpa membuat wasiat baharu?

Saya telah memberikan warisan kecil sebanyak £500 kepada beberapa rakan saya dalam wasiat saya. Memandangkan inflasi semakin meningkat, saya khuatir bahawa hadiah ini kini tidak akan bernilai sangat. Memandangkan kos yang terlibat dalam penulisan wasiat, saya teragak-agak untuk membuat wasiat baru. Adakah terdapat apa-apa yang boleh saya lakukan?

Emily Robertson, pakar wasiat, amanah dan probet di Undang-undang Keluarga Burgess Meemengatakan terdapat cara yang lebih cekap kos untuk membuat pindaan kecil kepada wasiat daripada menghasilkan wasiat baharu.

Di UK anda boleh membuat pindaan kecil kepada wasiat menggunakan dokumen yang sangat mudah dipanggil codicil. Ini selalunya panjangnya satu halaman dan dirangka dalam istilah yang lebih mudah daripada wasiat.

Mereka biasanya digunakan untuk menukar siapa yang dilantik untuk mentadbir harta pusaka. Walau bagaimanapun, ia juga boleh digunakan untuk meningkatkan nilai legasi tunai. Jika anda ingin meningkatkan legasi £500 anda kepada, katakan, £1,000 maka ini boleh diletakkan dalam codicil. Walau bagaimanapun, jika anda kemudiannya memutuskan untuk menukar legasi itu semula (kerana, sebagai contoh, anda merasakan £1,000 tidak bernilai sangat), anda memerlukan satu lagi codicil.

Sebagai alternatif, anda boleh memautkan hadiah dalam wasiat kepada indeks harga runcit (RPI) atau indeks harga pengguna (CPI). RPI adalah cara mengukur inflasi yang lapuk tetapi masih digunakan untuk mengira kos sara hidup. Hadiah yang dikaitkan dengan RPI sering dilihat dalam wasiat lama.

CPI digunakan secara meluas untuk mengukur inflasi dengan menjejaki kos barangan dan perkhidmatan. Jika hadiah £500 dikaitkan dengan RPI atau CPI, ia akan meningkat sejajar dengan inflasi, memegang nilai yang sama pada tarikh kematian seperti yang dimaksudkan semasa wasiat digubal.

Walau bagaimanapun, apabila mempertimbangkan untuk memautkan hadiah kepada RPI atau CPI, pengiraan yang diperlukan dan potensi kos pengiraan tersebut mesti dipertimbangkan. Jika peguam cara mentadbir harta pusaka anda, mereka perlu mengira berapa nilai hadiah £500 pada tarikh kematian anda. Jika anda mempunyai banyak hadiah berkaitan RPI atau CPI dalam wasiat atau codicil anda, kos pentadbiran anda akan meningkat.

Jika peguam cara tidak diarahkan mengenai pentadbiran harta pusaka anda, pengiraan boleh menyebabkan kekeliruan untuk wasi awam. Oleh itu, ia mungkin hanya bernilai memautkan hadiah untuk hadiah yang bernilai lebih daripada £500.

Apabila mempertimbangkan sama ada codicil perlu diwujudkan, peguam cara akan mengesyorkan agar sebarang perubahan undang-undang yang ketara diletakkan dalam wasiat baharu. Selanjutnya, jika anda tidak kembali kepada peguam cara yang merangka wasiat anda, mereka boleh menolak untuk mendraf codicil untuk meminda wasiat yang tidak mereka gubal pada asalnya.

Bagaimanakah saya boleh bersedia untuk perceraian Inggeris?

Saya dan isteri saya warga Amerika tetapi sedang memikirkan untuk berpindah secara kekal ke England. Kami telah berkahwin selama sedekad tetapi kami mempunyai hubungan yang sukar dan dia sentiasa mengugut untuk menceraikan saya. Saya telah mendengar England mempunyai undang-undang yang murah berbanding dengan negara lain dan kekayaan berpecah 50/50 apabila pasangan bercerai. Bagaimanakah saya boleh melindungi kedudukan saya sebelum berpindah? Saya ingin fikir kita tidak akan bercerai, tetapi juga tahu adalah wajar untuk bersedia untuk segala-galanya.

Sarah Jane Boon, rakan kongsi di Charles Russell Speechlys, sebuah firma guaman, mengatakan anda betul untuk memikirkan tentang melindungi kedudukan anda kerana, apabila berpindah ke England, anda dan isteri anda akan menjadi “biasa bermastautin” di England, yang bermaksud perceraian boleh berlaku di sana, walaupun anda hanya tinggal di negara itu selama tempoh masa yang singkat.

Titik permulaan perceraian di England ialah semua kekayaan yang dibina semasa perkahwinan anda dibahagikan sama rata antara pasangan, melainkan satu pihak mempunyai hujah yang kuat bahawa mereka memerlukan lebih daripada 50 peratus daripada apa yang telah terakru. Sebagai contoh, jika seorang pasangan tidak dapat menempatkan diri dengan secukupnya tanpa mempunyai lebih daripada separuh aset.

Terdapat hujah yang boleh dibuat tentang mengapa perpecahan 50/50 mungkin tidak selalu menjadi hasil yang optimum, termasuk di mana kekayaan telah diwarisi (dari ahli keluarga atau tempat lain) semasa perkahwinan, atau di mana satu pihak memasuki perkahwinan. dengan kekayaan pra-perolehan yang belum dicampur dengan aset perkahwinan.

Sebagai contoh, seorang pasangan mungkin mempunyai harta pra-perolehan yang disimpan sebagai pelaburan, dengan pasangan tidak membelanjakan pendapatan sewa untuk sebarang pengeluaran perkahwinan. Walau bagaimanapun, hujah ini boleh menjadi rumit dan berpotensi membawa kepada prosiding undang-undang yang mahal.

Dalam keadaan seperti anda, terdapat juga potensi untuk pertikaian awal mengenai bidang kuasa di mana perceraian dan perkara kewangan yang berkaitan diselesaikan, kerana terdapat potensi untuk isteri anda mengeluarkan prosiding di England dan untuk anda mengeluarkan prosiding dalam Amerika (atau sebaliknya). Sekali lagi, ini akan mewujudkan konflik tambahan dan kos undang-undang, serta kelewatan untuk menyelesaikan perkara.

Cara paling munasabah untuk melindungi kedudukan anda, sebelum sebarang perpindahan ke England, adalah dengan membuat perjanjian selepas perkahwinan dengan isteri anda, yang merekodkan apa yang anda berdua ingin berlaku sekiranya perkahwinan anda rosak semasa anda tinggal di England.

Perjanjian itu akan menetapkan bagaimana anda berniat untuk membahagikan kekayaan anda. Dokumen sedemikian tidak mengikat sebagai kontrak tetapi akan memberi anda tahap perlindungan yang ketara kerana mahkamah berkemungkinan akan mengekalkannya dengan syarat anda dan isteri anda telah memberikan pendedahan penuh tentang kedudukan kewangan anda semasa membuat perjanjian, sekiranya masing-masing menerima nasihat undang-undang bebas, dan telah menandatangani perjanjian yang adil kepada anda berdua.

Penggubalan perjanjian selepas perkahwinan adalah bidang yang sangat pakar jadi anda harus berunding dengan peguam keluarga di England yang akan memastikan proses yang betul diikuti.

Pendapat dalam lajur ini bertujuan untuk tujuan maklumat am sahaja dan tidak boleh digunakan sebagai pengganti nasihat profesional. Financial Times Ltd dan pengarang tidak bertanggungjawab ke atas sebarang keputusan langsung atau tidak langsung yang timbul daripada sebarang pergantungan pada balasan, termasuk sebarang kerugian, dan mengecualikan liabiliti sepenuhnya.

Adakah anda mempunyai dilema kewangan yang ingin anda teliti oleh pasukan pakar profesional FT Money? E-mel masalah anda dengan yakin kepada yourquestions@ft.com.